На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств рознится с данными правоохранителей (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пагоды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го компания угодила в формуляр бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент написания материала, отдельная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пирамиды есть около десятки Etherium-кошельков, значительная часть из которых является буферными (служат только для пересылок ассигнаций на главные кошельки), но есть и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их соучредителями пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков создателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не ,имеет допуска ко множеству счетов пагоды и оценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать ходатайства в полицию, уведомлял зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве крошечных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с проку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом разворовываются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские олигархи вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные руководители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто становится конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался владелец при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему неудобочитаемый доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый пытался их рассорить, заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного телеканала с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети появились фотокарточки османского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.


В нынешнем году в Турции скрылся создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам оразмере.подробные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *