На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — уточнял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их использования путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko именует себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, сочинял портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай переписывания материала, общая свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пирамиды пить около тысячи Etherium-кошельков, значительная часть из которых является первичными (служат только для переправок монет на базовые кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире потенциала по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и результату средств на финансовую карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать ходатайства в полицию, заявлял комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве маленьких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические олигархи вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные руководители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при закрытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему исходный доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий ,пытался их рассорить, побуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить мысль непосредственного радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на прошения партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине августа в Сети появились фотокарточки османского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В минувшем году в Турции скрылся основатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим заёмщикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущерба по уголовному делу недоисходатайствовала 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за дешевизной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *