На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное число ее инвесторов неизвестно, однако свердель подтянутых ею средств рознится с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основатели пирамиды хранят подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела организацию с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма попала в перечень банковских пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как уведомлял ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На миг написания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков относятся именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пирамиды жрать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется терминальными (служат только для отправок монет на основные кошельки), но жрать и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их акционерами пирамиды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от вкладчиков — на 8 октября им сумело отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего полиэтнического даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире потенциала по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, заявлял командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло полузакрытое заседание в краевом ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские олигархи вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и приостановить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался владелец при закрытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий удавался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды переводить ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать концепция прямого радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети появились снимки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В позапрошлом году в Турции скрылся создатель экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма ущерба по судебному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам иного первоисточника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *