На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств разнится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в формуляр бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 дилеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На миг написания материала, существенная деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков владеют именно создателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является начальными (служат только для пересылок монеток на главные кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о укрывательстве денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков создателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций сумело обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
  • Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром работают тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать ходатайства в полицию, сообщал командир подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве крохотных кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать особые аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские правоохранители вряд ли будут работать расследованием организации пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адресс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при закрытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему первозданный доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый ,пытался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать идея прямого радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В двадцатом году в Турции скролся создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд просил своим вкладчикам оразмере.подробные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма урона по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам другого первоисточника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побеода подбирают из-за предельной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *