На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пагоды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — уточнял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июня 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма угодила в перечень бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в фирмы «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал сайт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап написания материала, общая деньга на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков владеют именно родоначальникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пагоды жрать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется конечными (служат только для корреспонденций монеток на базовые кошельки), но жрать и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной 8203;ью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 долл.

Кроме того, среди трансакций сумело обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по торговле героинами и мельчайшего в мире энергоресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние характеризуют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром увлекаются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает число заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать прошения в полицию, информировал замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое заседание в федеральном управлении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, перепромолвили структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные представители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто факс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему изначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий удавался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать концепция прямого эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине августа в Сети возникли снимки испанского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.


В позапрошлом году в Турции скрылся родоначальник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги обещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма вреда по судебному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам иного источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его мошенничестве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *