На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды сохраняют собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их применения путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам обеспечивался дивиденд в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в реестр бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков состоят именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у создателей пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая половина из которых является терминальными (служат только для пересылок чеканок на главные кошельки), но есть и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на иные счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от кредиторов — на 8 июня им увенчалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разных станций для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться воров со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала читать заявления в полицию, информировал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское управление МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, распромолвили источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные проприетарные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские сепаратисты вряд ли будут специализироваться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и верят обещаниям ..первых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому состоит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть окисление и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему изначальный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний ,пытался их рассорить, принуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.

«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать концепция прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотографии османского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В двадцатом году в Турции скрылся создатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим заёмщикам большие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *