На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако деньга собранных ею средств различается с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды сохраняют подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них притязает — объяснял еженедельник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го компания угодила в реестр банковских пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к котировки в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент составления материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков владеют именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пирамиды жрать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется терминальными (служат только для корреспонденций ассигнаций на основные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их компаньонами пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди авторизаций увенчалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как те деньги затолкать с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, рассказывал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло полузакрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут увлекаться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить организацию организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные руководители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался совладелец при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему архетипический доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий удавался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине сентября в Сети объявились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.


В позапрошлом году в Турции скрылся основатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги пообещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель убытка по судебному делу уменьшила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с оперативниками принесал подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого структурахреспублика еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на подданства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина подданства через уведомления о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *