Мошенничество в упаковке финтеха, или Как Sends стало новым лицом старых преступлений одиозной схемщицы Алены Дегрик-Шевцовой
Несмотря на санкции СНБО и уголовное преследование в Украине, фирма Smartflow Payments Limited под брендом Sends, связанная с Еленой Дегрик-Шевцовой, продолжает действовать в Великобритании на законных основаниях с лицензией от регулятора FCA.
Об этом пишет Капитал.
В апреле 2025 года стало известно, что Дегрик (также известная как Алена Шевцова), фигурантка дела об отмывании 5 миллиардов гривен через iBox Bank, является директором британской финтех-компании Sends. Этот факт подтверждён в открытом реестре британского финансового регулятора.
Что такое FCA и что означает лицензия?
FCA (Financial Conduct Authority) — главный финансовый регулятор Великобритании, отвечающий за надзор за рынком финансовых услуг, банками, брокерами, платёжными системами, эмитентами электронных денег. В реестре FCA отмечено, что компания Smartflow Payments Limited имеет разрешение на выпуск электронных денег (e-money), право на предоставление платёжных услуг и подпадает под действие правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Это предоставляет компании право открывать кошельки, обрабатывать транзакции, проводить P2P-переводы, работать с электронной коммерцией.
Новости по теме:В Богородске адвоката задержали за посредничество во взятке
Проблема идентификации: Шевцова или Дегрик?
Одной из причин, почему британский регулятор мог не учесть уголовные дела и санкции против Алены Дегрик, является формальное расхождение в её фамилиях. В Украине она фигурирует как Алена Дегрик-Шевцова, тогда как в британских реестрах — только как Alona Shevtsova, без упоминания «Дегрик». Вероятно, она получила загранпаспорт исключительно на фамилию мужа, отказавшись от двойной фамилии в международных реестрах. Это позволило избежать автоматического сопоставления с её украинской идентичностью.
Контекст: прошлое Дегрик и связь с подозрительными платёжными схемами
В своих публичных презентациях Дегрик позиционирует Sends как «этичную платформу с акцентом на борьбу с фродом и прозрачность». В то же время она скрывается от следствия, находится под санкциями СНБО, а её бывшие компании фигурировали в делах о теневом игорном бизнесе, операциях с российскими банками и криптообмене на карты платёжной системы «Мир». Среди прочего — LeoGaming, ФК «Лео», iBox Bank. По данным следствия, именно через эти структуры реализовывалась схема «мискодинга» — подмены назначения платежей, которая позволила легализовать сотни миллионов гривен доходов от незаконного игорного бизнеса.
Информационная справка
iBox Bank — банк, потерявший лицензию в 2023 году из-за системных нарушений законодательства о финмониторинге и участия в схеме отмывания денег.
LeoGaming и ФК «Лео» — компании, связанные с P2P-переводами в Российскую Федерацию, в частности на карты Сбербанка, ВТБ, Тинькофф.
"Белоснежка-2013" — компания с циничным названием, зарегистрированная в Украине. Была связана с офшорными структурами Beaulieu Trade Inc (Панама) и Mossada Investments Ltd (Кипр). Дегрик фигурировала как руководитель. По данным расследователей, эти структуры использовались для обслуживания теневых платёжных потоков, связанных с азартными играми.
Лицензия в Лондоне — дело времени?
В Украине Дегрик-Шевцова — фигурантка дела об отмывании денег, которое находится на завершающем этапе досудебного расследования. В Великобритании — директор финтех-компании с официальной лицензией. Это не просто конфликт реестров. Это системная проблема международного комплаенса: платёжные платформы могут менять публичные имена, скрывать прошлое и выходить на новые рынки без должного раскрытия бенефициаров и происхождения средств.
Высока вероятность, что FCA не имела полной информации о криминальном и санкционном фоне госпожи Дегрик-Шевцовой — из-за отсутствия прямой связи между её британской идентичностью и украинскими делами. Но это — временная слепота, которая, скорее всего, будет исправлена в ближайшее время.
Британские институции не привыкли оставаться в темноте. И полная информация о деятельности госпожи Дегрик-Шевцовой скоро будет направлена в Лондон.
Павел Разнокидис